Comencé con Altruist alrededor de finales de 2021, cuando hice que mi práctica de asesoría fuera independiente y dejé la plataforma híbrida BD/RIA a través de la cual había estado sirviendo a los clientes anteriormente. Altruist ha ganado muchas nuevas capacidades desde entonces, pero siempre me ha impresionado constantemente la calidad de su apoyo a los asesores y el ritmo con el que han lanzado nuevas funciones.

Como una pila tecnológica verticalmente integrada, Altruist sustituye a múltiples otras herramientas de software que habría sido poco práctico para mí usar al comenzar mi propia práctica. También tienen integraciones convenientes en el back-end con otras tecnologías para asesores, por lo que puede ser muy abierto. Llegué a Altruist con muy poca experiencia previa en pilas tecnológicas de software, pero también puedo ver cómo una práctica más grande podría integrar las herramientas que les gustaban y seguir usándolas.

El software de Altruist me ahorra mucho tiempo y facilita la automatización de varios aspectos de la gestión de la práctica. Hay mucho menos tedio involucrado en la apertura de cuentas, transferencias, reequilibrio, y así sucesivamente, el tipo de actividades que quitan tiempo de mi enfoque principal, que es mantenerme al día con las necesidades de mis clientes. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Altruist es una empresa relativamente joven y, por lo tanto, su marca no es tan conocida como las de los grandes actores en el espacio de asesor-custodio. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Custodia y gestión de cartera todo en uno, procesos fáciles de apertura y transferencia de cuentas, soporte de muy alta calidad, apariencia limpia y agradable, enfocado en asesores y en constante búsqueda de mejora, no tengo que cuestionar sus intenciones ni preocuparme de que me traicionen. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Ha habido muy pocas circunstancias de problemas técnicos que siempre han sido resueltas rápidamente por el soporte. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Los procesos e integraciones de Altruist son fluidos y fáciles. No hay ningún ruido en su plataforma: es intuitiva y nos ahorra muchas horas a la semana al reducir el tiempo dedicado a la apertura de cuentas, mantenimiento, negociación/rebalanceo, así como facturación. ¡El soporte al cliente también es fantástico! Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

No hay nada que no me guste. Lo mejor es que, cada vez que veo espacio para mejorar, Altruist escucha mis ideas y crea una solución para satisfacer. Su hoja de ruta para nuevas funciones sigue impresionando y ayuda a diferenciarlo de Schwab y Fidelity. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Me encanta la eficiencia, simplicidad e intuición de la plataforma. Si eres un asesor que alguna vez ha lidiado con software torpe o procesos arcaicos y pensó, "¿Por qué no puedo simplemente ____?", Altruist probablemente ya ha implementado esa función. Además, su equipo de soporte es rápido, conocedor y amable. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Porque Altruist es tan nuevo, no tienen algunas cosas que los custodios más establecidos tienen, como el margen y ciertos tipos de cuentas. Estoy seguro de que esas características están a la vuelta de la esquina ya que Altruist está evolucionando y mejorando continuamente. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Altruist es una plataforma todo en uno para los RIA (Asesores de Inversión Registrados) y sus IAR (Representantes de Asesores de Inversión). Han desarrollado lo que debería ser el estándar de la industria de 2022 para un paquete "casi" todo incluido. Las únicas cosas que no cubren son tu CRM, planificación financiera y cumplimiento. Actualmente están considerando cubrir los costos asociados con dos de estos dependiendo de tu relación con ellos.

-Puedes abrir cuentas en menos de 5 minutos.

-El software de cartera y el software de rendimiento están incluidos (crea tus propias carteras o utiliza su mercado de modelos, incluyendo una estrategia de indexación directa recién creada). Usan ACCIONES FRACCIONARIAS a través de Apex Clearing Corporation, lo que significa que puedes diversificar un cliente de cualquier tamaño en cualquier cartera que crees o uses.

-El soporte es muy receptivo.

-A diferencia de Betterment, puedes negociar acciones para tus clientes y no estás limitado a fondos mutuos/ETF, lo que significa que puedes crear carteras o usar las suyas para un mejor enfoque en las cuentas de los clientes.

-La facturación está incluida.

-La interfaz de usuario es absolutamente hermosa y limpia tanto para el asesor como para el cliente.

-Realizan la compensación a través de Apex Clearing Corporation y son una plataforma tecnológica. Apex tiene más de $100 mil millones bajo custodia. Es una propuesta de valor fácil cuando hablas con clientes existentes o nuevos.

-No tienen un lado orientado al retail y no están en competencia con tu firma.

-No hay tarifas ni acuerdos que tengas que pagar a Altruist (otras plataformas cobran tarifas de envoltura y tarifas por asesor para usar sus plataformas "modernas" que palidecen en comparación con Altruist).

-Sus soluciones gestionadas a las que puedes acceder "también conocido como mercado de modelos" solo cobran alrededor de 10-12bps/mes a diferencia de los SMA en otras plataformas que cobran hasta 50-75bps.

-Se integran con casi todas las soluciones tecnológicas de terceros (incluyendo Right Capital, Wealthbox, etc.) y pueden extraer los datos de tu firma de Schwab y otros custodios en su sistema.

Esto, en mi opinión, es el LPL Financial y Raymond James de 2022, y es un gran disruptor en la industria. Cuando los RIA descubran Altruist, será difícil no cambiar. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

No hay nada que no guste. Se lanzan nuevas funciones cada dos semanas a un mes y se basan en el pulso colectivo de todos los RIA y sus asesores en la plataforma, que pueden crear nuevas ideas y votarlas. Son extraordinariamente receptivos. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Me gusta la facilidad de poder abrir cuentas e iniciar transferencias ACAT. También me gusta la cultura de la empresa. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Con cualquier nuevo proveedor de servicios que opere en un entorno complejo, habrá errores, lagunas y malentendidos. Altruist tiene su parte. Pero son rápidos en reconocer sus errores y corregirlos. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Me encanta el enfoque completamente en línea y con poco papeleo que ha adoptado Altruist, así como el económico (24 dólares al año por cuenta al momento de escribir, y solo DESPUÉS de 100 cuentas gratuitas) establecimiento. Es muy fácil incorporar clientes, no se requieren formularios en papel ni firmas manuscritas, y todo sucede rápidamente. Las transferencias de activos son muy sencillas, siempre que obtengas los números DTC correctos y la empresa contraria apoye ACAT sin problemas. Esto era exactamente lo que buscaba en una plataforma de gestión de inversiones, muy contento aquí hasta ahora. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Todavía hay muchas características del producto en desarrollo, por lo que ciertamente hay cosas que sería 'agradable' hacer (pero no esenciales) que podrían no estar soportadas. (Ej: aún no se pueden configurar cuentas a nivel de entidad, aunque para cuando leas esto eso podría ser posible). Dicho esto, hasta ahora tengo mucha confianza en que el equipo de desarrollo construirá lo que se necesita, e incluso en los pocos meses desde que he estado usando Altruist han implementado varias características útiles como permitir cuentas UGMA/UTMA. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Tecnología sin fisuras que es simple e intuitiva, pero que hace todo lo que necesito que haga. La funcionalidad de comercio/rebalanceo es de primera categoría y es fácil abrir y financiar cuentas. Añade a esto una aplicación móvil elegante y tenemos todo lo que necesitamos para gestionar un negocio de asesoría de primera categoría. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Altruist todavía está en sus años formativos, por lo que hay varios tipos de cuentas que aún no están disponibles. Sin embargo, basándome en el rápido desarrollo de la plataforma y en que buscan ideas de sus usuarios, estoy seguro de que con el tiempo ampliarán el acceso a nuevos tipos de cuentas. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Altruist es una solución excelente para las RIAs que buscan optimizar su gestión de patrimonio. Con soluciones automatizadas para la construcción de carteras personalizadas, informes de rendimiento y facturación de honorarios, es una herramienta esencial para el asesor moderno. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

¡Nada! Altruist ha cumplido con sus promesas y sigue iterando y añadiendo nuevas funciones. Hasta ahora, nada que no guste. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Finalmente, un custodio que valora a sus clientes y está construyendo lo que los asesores quieren/necesitan. Altruist ha reemplazado muchas de las herramientas anteriores que usé en el pasado y ha ayudado a optimizar mi negocio. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Siendo uno de los primeros usuarios, hemos tenido que esperar a que se lancen nuevas funciones, pero se han ido implementando con el tiempo y siguen mejorando la plataforma cada vez más. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.