LoanBox se destaca del resto porque posee la combinación adecuada de flexibilidad y preparación para el cumplimiento. El producto cuenta con flujos completos de originación, que incluyen la incorporación de clientes, evaluación de riesgos, aprobaciones de préstamos y desembolsos de préstamos. También me gustó que permitiera el préstamo multiproducto, lo cual es excelente para prestamistas que ofrecen préstamos personales, para pymes o basados en activos en la misma plataforma. La interfaz de usuario es sencilla y la capacitación del equipo es menos complicada en comparación con los competidores. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Dependiendo de tu hoja de ruta, el desarrollo personalizado puede aumentar el costo total. Hay algunas características deseables como el análisis de cartera en tiempo real y la automatización del marketing, que no están disponibles a menos que integres herramientas externas. También me gustaría ver más integraciones preconstruidas con proveedores de detección de fraude y plataformas de banca abierta. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Una de las cosas que nos llamó la atención es que el módulo de originación de préstamos tiene características de cumplimiento desde el principio, lo cual es de gran ayuda para estar siempre dentro de los requisitos regulatorios durante todo el proceso de solicitud. Debido a que el flujo de trabajo se puede ajustar a nuestras necesidades específicas, podemos replicar la forma en que nuestro comité de crédito trabaja para las aprobaciones. En el lado de los préstamos, las operaciones son igualmente buenas ya que proporcionan un portal claro y de autoservicio para nuestros miembros, donde pueden acceder a los detalles de sus préstamos y realizar pagos. Esto ha impactado de manera positiva el volumen de nuestro centro de llamadas. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

La función de informes es muy efectiva, pero no es tan fácil de entender como otros módulos del sistema. Se requirió algo de capacitación para desarrollar los informes altamente personalizados. Su equipo de soporte fue excelente al ayudarnos a crear las plantillas que necesitábamos, lo que lo convirtió en un obstáculo a corto plazo. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Las funcionalidades de informes y distribución para inversores son simplemente increíbles. Con solo unos pocos clics, puedo calcular y distribuir los pagos de intereses a nuestros inversores privados de manera automática cada mes, lo que realmente ha mejorado nuestras relaciones con los inversores. El panel de servicio de préstamos es como un chequeo de salud para toda nuestra cartera, e incluye también cualquier situación de morosidad. El sistema está haciendo el mejor trabajo en el manejo de las complejidades de los préstamos inmobiliarios, que es la cuenta de depósito en garantía para impuestos y seguros, sin ningún problema. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

La experiencia móvil sigue siendo conveniente para verificar datos, pero no me gustaría realizar tareas complicadas allí. Es bastante obvio que es un flujo de trabajo orientado a escritorio que es más adecuado para nuestro uso en la oficina, pero podría ser una desventaja para los corredores que siempre están en el campo. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

La comunicación fluida entre la originación y el servicio de préstamos fue un gran factor en nuestra decisión. Ahora podemos manejar un préstamo desde la primera solicitud, pasando por la suscripción, y directamente a una cartera completamente gestionada sin necesidad de volver a ingresar datos manualmente. El procesamiento automatizado de pagos y los informes para inversores han sido un gran ahorro de tiempo todos estos meses. Para una empresa de nuestro tamaño, tener un sistema que no solo reduce la carga administrativa sino que también nos proporciona un portal profesional para clientes es absolutamente revolucionario. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Para establecer correctamente nuestros calendarios de pago de préstamos específicos y estructuras de tarifas, tomó bastante tiempo con su equipo de soporte. Fueron muy serviciales, pero el proceso fue más complicado de lo que habíamos esperado inicialmente. Sin embargo, todo funciona perfectamente una vez que se completa la configuración. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Integrámos el módulo de servicio de HES LoanBox, lo que nos dio una visibilidad clara de la cartera y automatizó el seguimiento de pagos, la conciliación y las notificaciones a los clientes. Más tarde, añadimos el motor de puntuación de IA de la empresa, lo que mejoró nuestra tasa de aprobación en aproximadamente un 20% sin aumentar el riesgo de incumplimiento y nos ayudó a procesar solicitudes diariamente con una precisión notable y a llegar a segmentos de prestatarios desatendidos. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Debido al gran número de fuentes de datos, nos resultó difícil migrar los datos. No tenemos quejas sobre el proveedor, pero sería genial si hubiera una opción para el análisis y procesamiento automáticos de todos los datos históricos de diferentes fuentes. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

El control eficiente de la plataforma sobre nuestros productos de préstamo únicos y variados, mientras mantiene una experiencia de usuario consistente para nuestra organización. Como CDFI, deberíamos permitir estructuras de préstamos no estándar y opciones de financiamiento para el desarrollo comunitario que las plataformas de préstamos convencionales no pueden proporcionar. HES LoanBox te permite configurar tus propios flujos de trabajo, requisitos de documentación y procesos de aprobación sin necesidad de demasiada programación personalizada. Nuestros oficiales de préstamos, suscriptores y socios externos solo pueden ver la información necesaria para sus trabajos a través de controles de acceso basados en roles. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

A nuestro equipo administrativo le resultó bastante difícil aprender al principio. Aunque la plataforma es poderosa, la configuración y el mantenimiento de nuestros productos de préstamo complejos requirieron habilidades especiales. Esto tomó tiempo para desarrollarse internamente. En algunos casos, las funciones de informes más avanzadas requieren la asistencia de expertos técnicos para su implementación completa, lo que causa cuellos de botella cuando los usuarios de negocios necesitan informes personalizados rápidamente. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

La flexibilidad de su plataforma es lo que más valoramos como una CDFI orientada a la misión. En lugar de estar sujetos a soluciones estándar que intentan ser de talla única, HES LoanBox nos permite ser únicos y creativos en la forma en que servimos a nuestros clientes. Tenemos la capacidad de personalizar flujos de trabajo, modelos de puntuación y listas de verificación de documentación según nuestros criterios de suscripción únicos (que difieren del préstamo comercial tradicional). Este enfoque dual nos permite mantener nuestra misión distintiva y al mismo tiempo beneficiarnos de la eficiencia de un motor de originación contemporáneo y automatizado. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

El módulo de informes es muy potente pero complicado de dominar realmente y usarlo para nuestras necesidades de datos personalizadas. Desarrollar informes complejos en torno a los métricos de impacto específicos de interés para nuestros interesados puede requerir conocimientos de SQL o una solicitud al servicio de asistencia. Una mejor interfaz de informes de arrastrar y soltar para los usuarios administradores permitiría a nuestros analistas de negocios trabajar sin la participación frecuente de TI. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Como consultor para prestamistas en la región, he presenciado dificultades significativas con respecto a su software de originación y plataforma de servicio. HES LoanBox es una de las pocas soluciones que recomiendo que proporciona un ecosistema verdaderamente fluido de extremo a extremo. El personal de back-office puede usar el software fácilmente. El panel de control personalizado ofrece una visión general de toda la cartera de préstamos, incluidas las nuevas solicitudes y las morosidades. Me impresionó mucho el portal de prestatarios de marca blanca que permite a mis clientes ofrecer una solución de autoservicio contemporánea que aumenta la retención de clientes con poca inversión en TI. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Las pequeñas cooperativas de crédito requieren un líder de proyecto dedicado. Por lo general, se necesitan muchas decisiones de configuración. Estas pueden incluir etapas de flujo de trabajo y códigos de pago. Requieren una configuración rápida pero no inmediata como resultado. Aunque la plataforma es poderosa, también significa que tienes que decidir de antemano. El equipo de HES te guía a través de ello, pero no es una implementación completamente autónoma. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

La gestión de vida de extremo a extremo es donde HES LoanBox sobresale. Confiamos en ella desde la solicitud inicial en línea hasta el pago final, incluyendo las cobranzas. Podemos personalizar el back-office para adaptar nuestros flujos de trabajo a nuestros productos de préstamo sin la necesidad de soporte diario de desarrolladores. Nuestro uso del motor de notificaciones automatizado SendGrid ha liberado a los oficiales de préstamos para que se concentren en servicios más significativos para los clientes, proporcionando notificaciones por correo electrónico y SMS hasta quince días antes de los pagos vencidos. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Teníamos que integrarnos con un procesador de pagos específico de la zona que no estaba en la lista de HES. Su equipo fue útil y creó la integración, pero eso añadió un par de semanas a nuestro cronograma. Me doy cuenta de que no pueden tener todos los conectores implementados, pero una biblioteca nativa más grande sería útil. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

Para nosotros, fue la rapidez de implementación lo que inclinó la balanza. Dudábamos que pudiéramos dejar atrás nuestros antiguos sistemas tan pronto, pero HES lo hizo posible. Íbamos a lanzar las aplicaciones en tres semanas. La integración fue otro gran beneficio, vincularse con nuestro proveedor de KYC elegido, Jumio, fue perfecto y no requirió recursos significativos de nuestro lado de TI. Encontramos que el portal de prestatarios de marca blanca era excelente, ya que mantenía nuestra marca integral en el recorrido del cliente. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.

El primer panel de informes es excelente para las operaciones diarias, sin embargo, a nuestro equipo de análisis le gustaría ver paneles más complejos y personalizables para el análisis de cartera que podrían ser nuestros sin exportar nada. No es un punto importante ya que todos los datos principales son accesibles. Reseña recopilada por y alojada en G2.com.