LoanBox se distingue de la foule car il possède le bon mélange de flexibilité et de préparation à la conformité. Le produit propose des flux d'origine complets, qui incluent l'intégration des clients, l'évaluation des risques, les approbations de prêts et les décaissements de prêts. J'ai également apprécié qu'il permette le prêt multiproduit, ce qui est excellent pour les prêteurs offrant des prêts personnels, PME ou basés sur des actifs sur la même plateforme. L'interface utilisateur est simple et la formation de l'équipe est moins compliquée par rapport aux concurrents. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Selon votre feuille de route, le développement personnalisé peut augmenter le coût total. Il y a certaines fonctionnalités agréables à avoir, telles que l'analyse de portefeuille en temps réel et l'automatisation du marketing, qui ne sont pas disponibles à moins d'intégrer des outils externes. J'aimerais également voir plus d'intégrations préconstruites avec des fournisseurs de détection de fraude et des plateformes bancaires ouvertes. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

L'une des choses qui nous a marqués est que le module d'octroi de prêts dispose de fonctionnalités de conformité dès le départ, ce qui est d'une grande aide pour toujours respecter les exigences réglementaires tout au long du processus de demande. Comme le flux de travail peut être ajusté à nos besoins spécifiques, nous sommes en mesure de reproduire le fonctionnement de notre comité de crédit pour les approbations. Du côté des prêts, les opérations sont tout aussi bonnes car elles offrent un portail clair et en libre-service à nos membres où ils peuvent accéder aux détails de leur prêt et effectuer des paiements. Cela a eu un impact positif sur le volume de notre centre d'appels. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

La fonctionnalité de rapport est très efficace, mais elle n'est pas aussi facile à comprendre que d'autres modules du système. Une formation a été nécessaire pour développer les rapports hautement personnalisés. Leur équipe de support a été formidable pour nous aider à créer les modèles dont nous avions besoin, ce qui en a fait un obstacle à court terme. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Les fonctionnalités de reporting et de distribution pour les investisseurs sont tout simplement incroyables. En seulement quelques clics, je suis capable de calculer et de distribuer automatiquement les paiements d'intérêts à nos investisseurs privés chaque mois, ce qui a vraiment amélioré nos relations avec les investisseurs. Le tableau de bord de gestion des prêts est comme un bilan de santé pour l'ensemble de notre portefeuille, et il inclut également toutes les situations d'arriérés. Le système fait un excellent travail dans la gestion des complexités des prêts immobiliers, comme l'entiercement pour les taxes et l'assurance, sans aucun problème. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

L'expérience mobile reste pratique pour la vérification des données, mais je ne voudrais pas y effectuer des tâches compliquées. Il est assez évident qu'un flux de travail axé sur le bureau est plus adapté à notre utilisation en back-office, mais cela pourrait être un inconvénient pour les courtiers qui sont toujours sur le terrain. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

La communication fluide entre l'origination et le service des prêts a été un facteur important dans notre décision. Nous sommes maintenant capables de gérer un prêt depuis la première demande, en passant par la souscription, jusqu'à un portefeuille entièrement servi sans aucune ressaisie manuelle des données. Le traitement automatisé des paiements et le reporting aux investisseurs ont été un énorme gain de temps tous ces mois. Pour une entreprise de notre taille, avoir un système qui non seulement réduit les frais administratifs mais nous offre également un portail client professionnel est absolument révolutionnaire. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Pour définir correctement nos calendriers de paiement de prêt spécifiques et nos structures de frais, cela a pris pas mal de temps avec leur équipe de support. Ils ont été très serviables, mais le processus était plus complexe que ce que nous avions initialement prévu. Cependant, tout fonctionne parfaitement une fois l'installation terminée. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Nous avons intégré le module de service HES LoanBox, ce qui nous a donné une visibilité claire du portefeuille et a automatisé le suivi des paiements, la réconciliation et les notifications aux clients. Plus tard, nous avons ajouté le moteur de scoring IA de l'entreprise, ce qui a amélioré notre taux d'approbation d'environ 20 % sans augmenter le risque de défaut et nous a aidés à traiter les demandes quotidiennement avec une précision remarquable et à atteindre des segments d'emprunteurs mal desservis. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

En raison du grand nombre de sources de données, il nous a été difficile de migrer les données. Nous n'avons aucune plainte à formuler contre le fournisseur, mais ce serait formidable s'il existait une option pour le traitement et l'analyse automatiques de toutes les données historiques provenant de différentes sources. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Le contrôle efficace de la plateforme sur nos produits de prêt uniques et variés tout en maintenant une expérience utilisateur cohérente pour notre organisation. En tant que CDFI, nous devrions permettre des structures de prêt non standard et des options de financement pour le développement communautaire que les plateformes de prêt conventionnelles ne peuvent pas fournir. HES LoanBox vous permet de configurer vos propres flux de travail, exigences documentaires et processus d'approbation sans trop de codage personnalisé. Nos agents de prêt, souscripteurs et partenaires externes ne peuvent voir que les informations nécessaires à leur travail grâce à des contrôles d'accès basés sur les rôles. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Notre équipe administrative a trouvé cela assez difficile à apprendre au début. Même si la plateforme est puissante, la configuration et la maintenance de nos produits de prêt complexes ont nécessité des compétences particulières. Cela a pris du temps à développer en interne. Dans certains cas, les fonctionnalités de reporting plus avancées nécessitent l'assistance d'experts techniques pour une mise en œuvre complète, ce qui cause des goulots d'étranglement lorsque les utilisateurs métier ont besoin de rapports personnalisés rapidement. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

La flexibilité de votre plateforme est ce que nous apprécions le plus en tant que CDFI axé sur une mission. Plutôt que d'être soumis à des solutions standardisées qui essaient de convenir à tout le monde, HES LoanBox nous permet d'être uniques et créatifs dans la manière dont nous servons nos clients. Nous avons la capacité d'adapter les flux de travail, les modèles de scoring et les listes de vérification de documentation à nos critères de souscription uniques (qui diffèrent du prêt commercial traditionnel). Cette approche duale nous permet de conserver notre mission distinctive et intentionnelle tout en bénéficiant de l'efficacité d'un moteur d'origine contemporain et automatisé. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Le module de reporting est très puissant mais compliqué à vraiment maîtriser et à utiliser pour nos besoins de données personnalisées. Développer des rapports complexes autour des indicateurs d'impact spécifiques qui intéressent nos parties prenantes peut nécessiter des connaissances en SQL ou une demande d'assistance. Une meilleure interface de reporting par glisser-déposer pour les utilisateurs administrateurs permettrait à nos analystes commerciaux de travailler sans une implication fréquente de l'informatique. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

En tant que consultant pour les prêteurs de la région, j'ai été témoin de difficultés significatives concernant leur logiciel d'origine et leur plateforme de service. HES LoanBox est l'une des rares solutions que je recommande qui offre un écosystème véritablement fluide de bout en bout. Le personnel de back-office peut utiliser le logiciel facilement. Le tableau de bord personnalisé fournit un aperçu de l'ensemble du portefeuille de prêts, y compris les nouvelles demandes et les défaillances. J'ai été très impressionné par le portail emprunteur en marque blanche qui permet à mes clients d'offrir une solution de libre-service contemporaine qui augmente la fidélisation des clients avec peu d'investissement en informatique. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Les petites coopératives de crédit nécessitent un chef de projet dédié. De nombreuses décisions de configuration sont généralement nécessaires. Celles-ci peuvent inclure les étapes de flux de travail et les codes de paiement. Elles nécessitent une configuration rapide mais pas immédiate en conséquence. Bien que la plateforme soit puissante, cela signifie également que vous devez décider à l'avance. L'équipe HES vous accompagne à travers cela, mais ce n'est pas une mise en œuvre complètement autonome. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

La gestion de vie de bout en bout est là où HES LoanBox excelle. Nous nous y fions depuis la demande en ligne initiale jusqu'au paiement final, y compris les recouvrements. Nous sommes capables de personnaliser le back-office pour adapter nos flux de travail autour de nos produits de prêt sans avoir besoin d'un support quotidien de développeur. Notre utilisation du moteur de notification automatisé SendGrid a libéré les agents de prêt pour se concentrer sur des services clients plus significatifs, en fournissant des notifications par email et SMS jusqu'à quinze jours avant les échéances de paiement. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Nous avions un processeur de paiement spécifique à une région avec lequel nous devions nous intégrer et qui n'était pas déjà sur la liste de HES. Leur équipe a été utile et a créé l'intégration, mais cela a ajouté quelques semaines à notre calendrier. Je comprends qu'ils ne peuvent pas avoir chaque connecteur implémenté, mais une bibliothèque native plus large serait utile. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Pour nous, c'était la rapidité de mise en œuvre qui a fait pencher la balance. Nous doutions de pouvoir abandonner nos anciens systèmes si rapidement, mais HES l'a rendu possible. Nous allions mettre en service les applications en trois semaines. L'intégration était un autre grand avantage, le lien avec notre fournisseur KYC choisi, Jumio, était fluide et n'a pas nécessité de ressources importantes de notre côté informatique. Nous avons trouvé le portail emprunteur en marque blanche excellent, car il a maintenu notre marque intégrale dans le parcours client. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.

Le premier tableau de bord de reporting est excellent pour les opérations quotidiennes, cependant, notre équipe d'analystes aimerait voir des tableaux de bord plus complexes et personnalisables pour l'analyse de portefeuille qui pourraient être les nôtres sans avoir à exporter quoi que ce soit. Ce n'est pas un point majeur car toutes les données principales sont accessibles. Avis collecté par et hébergé sur G2.com.