Comecei a usar o Altruist por volta do final de 2021, quando tornei minha prática de consultoria independente e deixei a plataforma híbrida BD/RIA através da qual eu estava atendendo clientes anteriormente. O Altruist adquiriu muitas novas capacidades desde então, mas sempre fiquei impressionado com a qualidade do suporte para consultores e com a rapidez com que lançaram novos recursos.

Como uma pilha de tecnologia verticalmente integrada, o Altruist substitui várias outras ferramentas de software que seriam impraticáveis para eu usar ao iniciar minha própria prática. Eles também têm integrações convenientes de back-end com outras tecnologias de consultoria, então pode ser muito aberto. Cheguei ao Altruist com muito pouca experiência prévia em pilhas de tecnologia de software, mas também posso ver como uma prática maior ainda poderia integrar as ferramentas que gostavam e continuar a usá-las.

O software do Altruist me poupa muito tempo e facilita a automação de vários aspectos da gestão da prática. Há muito menos trabalho enfadonho envolvido na abertura de contas, transferências, rebalanceamento, e assim por diante - o tipo de atividades que consomem tempo do meu foco principal, que é acompanhar as necessidades dos meus clientes. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

A Altruist é uma empresa relativamente mais jovem e, portanto, sua marca não é tão conhecida quanto as dos grandes players no espaço de consultoria-custódia. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Tudo-em-um: custódia e gestão de portfólio, processos fáceis de abertura e transferência de contas, suporte de altíssima qualidade, visual limpo e agradável, focado no consultor e constantemente buscando melhorias, não preciso questionar suas intenções ou me preocupar se vão me trair. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Houve muito poucas circunstâncias de problemas técnicos que sempre foram resolvidos rapidamente pelo suporte. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Os processos e integrações da Altruist são perfeitos e fáceis. Não há qualquer ruído na plataforma deles - é intuitiva e nos economiza muitas horas por semana ao reduzir o tempo gasto na abertura de contas, manutenção, negociação/rebalanceamento, assim como faturamento. O suporte ao cliente também é fantástico! Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Não há nada de que eu não goste. A grande coisa é que, sempre que vejo espaço para melhorias, a Altruist ouve minhas ideias e cria uma solução para satisfazer. O seu roteiro para novas funcionalidades continua a impressionar e ajuda a diferenciá-la da Schwab e da Fidelity. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Eu amo a eficiência, simplicidade e intuitividade da plataforma. Se você é um consultor que já lidou com software desajeitado ou processos arcaicos e pensou: "Por que eu não posso simplesmente ____?", Altruist provavelmente já implementou esse recurso. Além disso, a equipe de suporte é rápida, experiente e gentil. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Como a Altruist é tão nova, eles não têm algumas coisas que custodiantes mais estabelecidos têm -- como margem e certos tipos de contas. Estou confiante de que esses recursos estão prestes a chegar, já que a Altruist está continuamente evoluindo e melhorando. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Altruist é uma plataforma tudo-em-um para RIA's (Consultores de Investimento Registrados) e seus IAR's (Representantes de Consultores de Investimento). Eles desenvolveram o que deveria ser o padrão da indústria de 2022 para um pacote "quase" abrangente. As únicas coisas que eles não cobrem são seu CRM, planejamento financeiro e conformidade. Eles estão atualmente considerando cobrir os custos associados a dois desses, dependendo do seu relacionamento com eles.

-Você pode abrir contas em menos de 5 minutos.

-Software de portfólio e software de desempenho estão incluídos (crie seus próprios portfólios ou use o mercado de modelos deles, incluindo uma estratégia de indexação direta recém-criada). Eles usam AÇÕES FRACIONÁRIAS através da Apex Clearing Corporation, o que significa que você pode diversificar um cliente de qualquer tamanho em qualquer portfólio que você crie ou use.

-O suporte é muito responsivo

-Ao contrário do Betterment, você pode negociar ações para seus clientes e não está limitado a fundos mútuos/ETF's -- o que significa que você pode criar portfólios ou usar os deles para uma segmentação muito melhor nas contas dos clientes.

-A cobrança está incluída

-A interface do usuário é absolutamente linda e limpa tanto para o consultor quanto para o cliente

-Eles fazem a compensação através da Apex Clearing Corporation e são uma plataforma de tecnologia. A Apex tem mais de $100B sob custódia. É uma proposta de valor fácil quando você está falando com clientes existentes ou novos.

-Eles não têm um lado voltado para o varejo e não estão em competição com sua empresa.

-Não há taxas ou acordos que você tenha que pagar à Altruist (outras plataformas cobram taxas de wrap e taxas por mês por consultor para usar suas plataformas "modernas" que são inferiores em comparação com a Altruist).

-Suas soluções gerenciadas que você pode acessar "também conhecido como mercado de modelos" cobram apenas cerca de 10-12bps/mês, ao contrário dos SMA's em outras plataformas que cobram até 50-75bps.

-Eles se integram com quase todas as soluções de pilha de tecnologia de terceiros (incluindo Right Capital, Wealthbox, etc.) e podem extrair os dados da sua empresa da Schwab e de outros custodians para o sistema deles.

Esta, na minha opinião, é a LPL Financial e Raymond James de 2022, e é um grande disruptor na indústria. Quando os RIA's descobrirem sobre a Altruist, será difícil não mudar. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Não há nada para não gostar. Novos recursos são lançados a cada duas semanas a um mês e são baseados no pulso coletivo de todos os RIA's e seus consultores na plataforma, que podem criar novas ideias e votar nelas. Eles são extraordinariamente responsivos. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Eu gosto da facilidade de poder abrir contas e iniciar transferências ACAT. Eu também gosto da cultura da empresa. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Com qualquer novo provedor de serviços operando em um ambiente complexo, haverá bugs, lacunas e erros. A Altruist tem a sua parte. Mas eles são rápidos em reconhecer seus erros e corrigi-los. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Adoro a abordagem totalmente online e com pouca papelada que a Altruist adotou, assim como a configuração barata ($24/ano por conta no momento da escrita, e somente APÓS 100 contas gratuitas). É super fácil integrar clientes, não há necessidade de formulários em papel/assinaturas físicas, e tudo acontece rapidamente. As transferências de ativos são rápidas, desde que você obtenha os números DTC corretos e a empresa contrária suporte ACAT sem problemas. Isso era exatamente o que eu procurava em uma plataforma de gestão de investimentos, estou muito satisfeito até agora. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Ainda há muitas funcionalidades de produto em desenvolvimento, então certamente há coisas que seriam 'agradáveis' de fazer (mas não essenciais) que podem não ser suportadas. (Ex: ainda não é possível configurar contas a nível de entidade, embora, quando você ler isto, isso possa ser possível.) Dito isso, até agora tenho alta confiança de que a equipe de desenvolvimento construirá o que é necessário, e mesmo nos poucos meses desde que comecei a usar o Altruist, eles lançaram vários recursos úteis, como permitir contas UGMA/UTMA. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Tecnologia integrada que é simples e intuitiva, mas faz tudo o que preciso que faça. A funcionalidade de negociação/rebalanceamento é de primeira linha e é fácil abrir e financiar contas. Adicione a isso um aplicativo móvel elegante e temos tudo o que precisamos para administrar um negócio de consultoria de primeira linha. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

A Altruist ainda está em seus anos de formação, então há vários tipos de contas que ainda não estão disponíveis. No entanto, com base no rápido desenvolvimento da plataforma e no fato de que eles buscam ideias de seus usuários, estou confiante de que, com o tempo, eles ampliarão o acesso a novos tipos de contas. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Altruist é uma solução excelente para RIAs que buscam simplificar sua gestão de patrimônio. Com soluções automatizadas para construção de portfólios personalizados, relatórios de desempenho e cobrança de taxas, é uma ferramenta essencial para o consultor moderno. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Nada! O Altruist cumpriu suas promessas e continua a iterar e adicionar novos recursos. Até agora, nada a desgostar. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Finalmente, um custodiante que valoriza seus clientes e está construindo o que os consultores querem/precisam. Altruist substituiu muitas das ferramentas anteriores que eu usava no passado e ajudou a simplificar meu negócio. Análise coletada por e hospedada no G2.com.

Sendo um dos primeiros usuários, tivemos que esperar pelo lançamento de novos recursos, mas eles têm sido lançados ao longo do tempo e continuam tornando a plataforma cada vez melhor. Análise coletada por e hospedada no G2.com.