,QVXODWRU6\VWHPV&DWDORJ
0DF/HDQ 3RZHU 6\VWHPV RIIHUV D FRPSOHWH OLQH RI 6LOLFRQH 3RO\PHU 2YHUKHDG 3RZHU /LQH
,QVXODWRUVFRYHULQJDOODSSOLHGYROWDJHFODVVHVIURP'LVWULEXWLRQ&ODVV,QVXODWRUVWR([WUD+LJK
9ROWDJHWUDQVPLVVLRQDSSOLFDWLRQVLQFOXGLQJN9'&,QDGGLWLRQ036RIIHUV6LOLFRQH3RO\PHU
1RQ&HUDPLF ,QVXODWRUV IRU HOHFWULFDO VXEVWDWLRQ DSSOLFDWLRQV IRU ERWK VXEVWDWLRQ SRVW DQG
VZLWFKLQJDSSDUDWXVQHHGV0DF/HDQ3RZHU6\VWHPVLVDOHDGHULQ6LOLFRQH3RO\PHU,QVXODWRU
7HFKQRORJ\ ZLWK SURGXFW LQVWDOODWLRQV LQ RYHU FRXQWULHV ZRUOGZLGH ZLWK WKH FDSDELOLWLHV RI
SURYLGLQJERWK$16,DQG,(&TXDOL¿HGSURGXFWVDQGV\VWHPV
0DF/HDQ3RZHU6\VWHPV¶$3(;EUDQGRILQVXODWRUV\VWHPVVHUYHV7UDQVPLVVLRQ2YHUKHDG
/LQHDSSOLFDWLRQVSURYLGLQJFRPSOHWHDVVHPEOLHVIURPWKHWRZHUWRWKHFRQGXFWRU7KHFRPSOHWH
IDPLO\RISURGXFWVLQFOXGHVWUDQVPLVVLRQVXVSHQVLRQDQGOLQHSRVWVWUDQVPLVVLRQLQVXODWRUVDQG
KDUGZDUHLQFOXGLQJEUDFHGSRVWLQVXODWRUV\VWHPVDQG(+9WUDQVPLVVLRQDVVHPEOLHVDVZHOODV
DGYDQFHGHQJLQHHULQJVROXWLRQVDQGFXVWRPSDFNDJLQJ
$3(; ,QVXODWRU 6\VWHPV SURYLGH WKH KLJKHVW OHYHO RI TXDOLW\ LQ GHVLJQ PDQXIDFWXULQJ DQG
UHOLDELOLW\ $3(; WUDQVPLVVLRQ LQVXODWRUV DUH GHVLJQHG IRU ORQJOLYHG UHOLDEOH VHUYLFH 7KH
$3(;6LOLFRQH5XEEHUIRUPXODWLRQKDVSURYLGHGGHFDGHVRIVHUYLFHZLWKVXSHULRUSURWHFWLRQ
DJDLQVW89UDGLDWLRQHOHFWULFDODJLQJDQGFRURQDHIIHFW3DWHQWHGGHVLJQFKDUDFWHULVWLFVVXFK
DVWKH6WDFNHG:HDWKHUVKHGFRQ¿JXUDWLRQDQGWKHUHGXQGDQWHQG¿WWLQJVHDOLQJV\VWHPSURYLGH
LQKHUHQWSURWHFWLRQDJDLQVWPDWHULDODJLQJDQGHQYLURQPHQWDOVWUHVVHV
$SSOLFDWLRQ HQJLQHHULQJ H[SHUWLVH LV DYDLODEOH LQFOXGLQJ GHVLJQ DVVLVWDQFH YHUL¿FDWLRQ RI
PHFKDQLFDOSHUIRUPDQFHXVLQJVWDWHRIWKHDUW)LQLWH(OHPHQW$QDO\VLVDQGHOHFWULFDOPRGHOLQJ
FDSDELOLWLHVLQFOXGLQJH¿HOGPRGHOLQJWRYHULI\WKHHIIHFWLYHQHVVRIFRURQDPLWLJDWLRQGHVLJQ$
FRPSOHWHUDQJHRIWUDQVPLVVLRQKDUGZDUHRSWLRQVDUHDYDLODEOH036SURYLGHVDVLQJOHFDWDORJ
QXPEHUDQGGUDZLQJIRUHDFKLQVXODWRUDVVHPEO\WRHQVXUHHI¿FLHQWDQGDFFXUDWHHQJLQHHULQJ
DQGSURFXUHPHQW
7DEOHRI&RQWHQWV
%6HULHV%UDFHG3RVWZ
'LVWULEXWLRQ'HDGHQGV ,1 +6HULHV ,1 ,1
6ZLYHO%DVH
&XVWRP%UDFHG3RVW5HTXHVW
'606HULHV ,1 +6HULHV ,1 ,1
6KHHW
)LEHUOLQN ,1 1%6*6HULHV ,1 6WDWLRQ3RVWV ,1
'LVWULEXWLRQ/LQH3RVW ,1 /LQH3RVW&ODPSV ,1 6WDWLRQ3RVWV6WDQGDUG6WUHQJWK ,1
6WDWLRQ3RVWV+LJKDQG([WUD
6HULHV+RUL]RQWDO ,1 0ROGHG/LQH3RVW ,1 ,1
+LJK6WUHQJWK
6HULHV9HUWLFDO ,1 /LQH3RVW%DVH6HFWLRQ ,1 6WDWLRQ3RVW(QG)LWWLQJV ,1
$3(;7UDQVPLVVLRQ6XVSHQVLRQ
6HULHV)1HFN ,1 ,1 ,(&6LOLFRQH6WDWLRQ3RVWV ,1
,QVXODWRUV
&DSDQG3LQ5HSODFHPHQW
%HOO(TXLYDOHQW6XVSHQVLRQ ,1 0;6HULHV0ROGHG ,1 ,1
6WDWLRQ3RVWV
$3(; ,1 60;6HULHV ,1 +ROORZ&RUH ,1
$3(;/LQH3RVW ,1 ); 9;6HULHV ,1 ,QVXODWRU6SHFL¿FDWLRQ)RUP ,1
7UDQVPLVVLRQ/LQH3RVW ,1 6PDUW)LW&RURQD5LQJV ,1 1XPHULFDO,QGH[ ,1
/LQH3RVW&RURQD5LQJV ,1 6);6HULHV ,1
13.16HULHV ,1 6);6HULHV ,1
13916HULHV ,1 6);6HULHV ,1
+&6HULHV ,1 6);6HULHV ,1
+6HULHV ,1 $3(;%UDFHG3RVW,QVXODWRUV ,1
13.*6HULHV ,1 %6HULHV ,1
1%6*6HULHV ,1 %6HULHV ,1
0DF/HDQ3RZHU6\VWHPV
3OHDVHQRWHWKDWEHFDXVH0DF/HDQ3RZHU6\VWHPVIROORZVDSROLF\RIFRQWLQXRXVSURGXFWLPSURYHPHQWZHUHVHUYHWKHULJKWWRFKDQJH
VSHFL¿FDWLRQVDQGGUDZLQJVDWDQ\WLPHZLWKRXWQRWLFH