Obligaciones de cumplimiento
Usted puede ser cliente de Adyen como comerciante, plataforma, usuario o subcomerciante (por ejemplo, si usa nuestros servicios a través de la plataforma de terceros), titular de una tarjeta, titular de una cuenta de negocios o proveedor de programas de tarjetas. Cuando se registra para convertirse en nuestro cliente y firma un acuerdo con Adyen (incluida la aceptación de nuestras condiciones generales), recabamos la información necesaria para formalizar y ejecutar un contrato con usted, incluida su información de contacto, dirección, documento de identidad, información fiscal, solvencia y datos de pago. Utilizamos dicha información para configurar los productos y servicios que le ofrecemos, y para proporcionarle soporte, y la integración e incorporación a nuestra plataforma. También usamos esta información para ayudarle a configurar su servicio de atención a clientes “Customer Area” de Adyen, con los servicios de terminales de venta POS, con la instalación de terminales POS en tiendas, con la recabada de terminales POS viejos o dañados y con otras medidas que debemos llevar a cabo para formalizar o ejecutar el contrato con usted. Además, utilizamos su información en nuestro interés legítimo de llevar a cabo tareas de gestión interna y cumplir con nuestras obligaciones legales, como la prevención y detección de fraude, los procesos de «conozca a su cliente» y las obligaciones fiscales.
Estamos obligados a cumplir la normativa aplicable y a prevenir el fraude, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Como desempeñados nuestra actividad en el sector financiero, no podemos aceptar ningún cliente sin realizar comprobaciones exhaustivas o sin determinar, investigar e informar sobre las transacciones que se realizan. Por lo tanto, si ha realizado una solicitud para convertirse en cliente nuestro, tendremos que recabar información y documentos actualizados durante la ejecución de nuestro acuerdo para:
verificar su identidad;
identificar a los propietarios reales de su empresa;
identificar el propósito y el carácter de la futura relación comercial que mantendremos;
supervisar su comportamiento y las transacciones en la plataforma de Adyen, incluyendo el uso de sistemas automatizados, como modelos de aprendizaje automático capaces de detectar riesgos, métricas y patrones de fraude, y de verificar el origen del capital y los activos;
comprobar si la persona física que le representa tiene la facultades para ello (así como comprobar la identidad de dicha persona);
comprobar si actúa en nombre propio o de terceros, y
comprobar si cumple con los requisitos de servicios auxiliares complementarios y hacerle la oferta correspondiente.
Con el fin de llevar a cabo las comprobaciones enumeradas recopilamos la información (incluidos los datos personales) facilitada por usted, así como otra información generada al utilizar los servicios de Adyen, que podrá incluir su nombre, información de contacto, una copia de su documento de identidad, su número de identificación fiscal o su BSN (número de identificación personal de los Países Bajos) (si lo exige la ley), datos biométricos (incluyendo escáner facial, grabación de voz y/o de vídeo), la dirección de su representante legal y de los accionistas, su número de cuenta bancaria, la información que figura en la correspondencia con nosotros, extractos bancarios, su firma y un extracto del documento de registro de su empresa. Podemos utilizar servicios de identificación, comprobación y verificación prestados por terceros (incluidas agencias de informes de crédito o proveedores de banca abierta) para que nos ayuden a verificar su identidad y los documentos facilitados a Adyen. Según los servicios que use, podemos compartir sus datos con sistemas de pago, métodos de pago locales y otros terceros proveedores de servicios.
Utilizamos estos datos para garantizar la seguridad e integridad del sector financiero, con el objetivo de identificar, prevenir y contrarrestar conductas ilegales, y para cumplir con nuestras obligaciones de Conozca a su Cliente y de prevención del blanqueo de capitales. Por ejemplo, al vincular los datos de su entidad legal (p. ej., nombre y detalles de la empresa) con su información de transacciones (p. ej., dirección de correo electrónico y datos bancarios), mejoramos activamente la detección de fraudes, aseguramos la precisión de los datos y aceleramos los ciclos de incorporación y revisión. Este procesamiento se realiza para cumplir con los requisitos legales de Adyen, por ejemplo, bajo la Ley Holandesa de Supervisión Financiera (Wft) y la Ley Holandesa de Prevención de Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (Wwft). De acuerdo con las leyes locales, Adyen puede estar obligado a procesar los datos personales mencionados anteriormente para investigar y reportar comportamientos inusuales en las transacciones.
Adyen podrá utilizar la toma de decisiones automatizada, incluida la elaboración de perfiles, al iniciar o ejecutar un contrato con usted, siempre que las leyes aplicables lo permitan o nos haya otorgado su consentimiento. En caso de que esta decisión tenga efectos jurídicos u otras implicaciones significativos para usted, tiene derecho a que se le excluya de esta elaboración de perfiles, a obtener intervención humana, a manifestar su punto de vista o a impugnar la decisión basándose únicamente en el tratamiento automatizado, incluida la elaboración de perfiles.
Adyen procesa su información personal con los siguientes fines:
prestarle servicios de conformidad con cualquier acuerdo celebrado entre usted y Adyen;
para optimizar el proceso de pago y la prevención y detección de fraude;
mejorar nuestros productos y servicios;
cumplir con la normativa aplicable;
para entrenar y usar sistemas automatizados, incluidos los modelos de aprendizaje automático;
realizar análisis con fines estadísticos, estratégicos y científicos;
proteger nuestra plataforma, sistemas y servicios de los usos indebidos, el fraude, los delitos financieros y de cualquier otra actividad no autorizada o ilícita, incluida la prevención, investigación y detección de fraude (en los pagos) sobre la base del interés legítimo o del cumplimiento de las obligaciones legales, y
con fines informativos y de formación.
¿Durante cuánto tiempo conservamos estos datos?
Si actualmente es, o llega a ser, uno de nuestros clientes, conservaremos la información relacionada con nuestra relación comercial durante un período de 7 años tras la finalización de su contrato con nosotros, o hasta el rechazo de su solicitud. Los documentos utilizados para verificar su identidad, incluidos los identificadores biométricos, suelen almacenarse durante 5 años para cumplir con nuestras obligaciones legales relacionadas con la prevención del fraude, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Sin embargo, el período de conservación puede variar según los requisitos regulatorios locales. Los datos que hemos recopilado en relación con nuestra obligación legal de verificar a nuestros clientes se conservarán mientras la ley lo exija; en la mayoría de los casos, 5 años. También podemos divulgar parte de su información a las autoridades competentes y/o reguladores, en caso de que sea necesario para cumplir con nuestras obligaciones como institución financiera, por ejemplo, con el fin de prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.