Todo lo que necesitas saber sobre impuestos explicado de manera simple y detallada. Encuentra guías prácticas y contenido educativo para gestionar tus obligaciones con confianza.
Autofactura QR de heru es una página de facturación que tu paciente abre al escanear un código QR en tu consultorio: captura sus datos fiscales y el monto de la consulta, la página los coteja con...
Los honorarios médicos no llevan IVA cuando el servicio lo presta una persona física con título de médico, por el artículo 15, fracción XIV, de la Ley del IVA. El artículo 41 de su Reglamento...
Una factura de honorarios médicos lleva el uso de CFDI D01, Honorarios médicos, dentales y gastos hospitalarios, que es la clave de deducciones personales para una consulta (LISR 151, fr. I) y con...
La mejor app para facturar en 2026 es la que timbra CFDI 4.0 con un PAC autorizado, emite complemento de pago, cancelación y factura global, y funciona en el celular a un costo razonable para tu...
Para tus deducciones personales pide la factura con la clave D que corresponde al gasto: D01 para médicos, dentistas y hospitales; D07 para seguros de gastos médicos; D10 para colegiaturas. Las...
El catálogo de uso de CFDI (cUsoCFDI) tiene 24 claves que dicen para qué usará la factura quien la recibe: G01 a G03 (compras y gastos), I01 a I08 (inversiones), D01 a D10 (deducciones...
En México hay cinco tipos de CFDI según el catálogo cTipoDeComprobante del SAT: Ingreso (I) para cobrar ventas y servicios, Egreso (E) para devoluciones, descuentos y bonificaciones, Traslado (T)...
Para facturar en México como persona física necesitas RFC con obligaciones activas, e.firma vigente y certificado de sello digital (CSD); si usas el facturador gratuito del SAT, puedes sellar con tu e.firma en lugar del CSD...
Una nota de crédito es un CFDI de egreso (tipo E) que disminuye una factura que sigue siendo válida, por un descuento, una devolución o una bonificación. Se relaciona con la factura original con...
Para cancelar una factura en el SAT en 2026 entras a "Cancela y recupera tus facturas", eliges la factura y uno de los 4 motivos (01 a 04). Si la cancelación necesita aceptación, tu cliente tiene...
En RESICO (clave de régimen 626) puedes facturar tus actividades empresariales, tus servicios profesionales y la renta de bienes. No se facturan en RESICO tus sueldos, que tu patrón timbra como...
Agenda tu cita del SAT para la e.firma en citas.sat.gob.mx: los pasos, los documentos que debes llevar, qué hacer si no hay citas y la diferencia entre e.firma nueva y renovación.
heru analizó los intentos de vinculación con el SAT de 65,325 contribuyentes. El 50.8% conectó al primer intento y la causa principal de falla es la contraseña incorrecta.
heru analizó 80,189 declaraciones anuales normales y 16,040 complementarias de 37,951 contribuyentes, de los ejercicios 2023, 2024 y 2025. En 2025, el 70% tuvo saldo a favor.
heru analizó 172,359 partidas de deducción personal de 16,971 contribuyentes de 2023 a 2025. Los gastos médicos son la deducción más frecuente y el 61.9% tiene facturas que el SAT dejó sin clasificar.
heru analizó 46,308 declaraciones mensuales del RESICO de 4,721 contribuyentes, de los ejercicios 2022 a 2026. El 57% resultó en $0 a pagar y el 77% fue de $500 o menos al mes.
La Cámara de Diputados aprobó la reforma al ISR y la Ley de Ingresos 2027: el tope de RESICO sube a $5 millones, llega la opción de pagar IVA al 7% y se abre el reingreso. Te explicamos qué cambia, qué falta para que sea ley y dos cuentas para saber si te conviene.
Aprende cómo saber si tienes saldo a favor en el SAT, cómo solicitar la devolución automática o manual, cuándo conviene compensar y los errores que debes evitar.
Conoce las multas del SAT por no declarar ($2,050-$25,360), los recargos de 2.07% mensual en 2026 y cómo presentar una declaración complementaria paso a paso para corregir errores.
Cambia de contador sin perder una sola declaración, factura o acuse. Guía paso a paso para revocar accesos, respaldar tu historial SAT y vincular nuevo contador o app fiscal.
Cómo cobrar en dólares como freelancer en México, cumplir con el SAT y aplicar IVA 0% en exportación de servicios. PayPal, Wise, Payoneer y facturación.
Compara las 3 formas de declarar impuestos en México en 2026: portal del SAT, contador tradicional o app fiscal. 7 criterios para elegir según tu perfil.
Guía completa de impuestos para YouTubers, TikTokers y streamers en México. Régimen fiscal, gastos deducibles, ingresos en dólares, IVA 0% y cómo declarar ante el SAT en 2026.
Aprende qué es una declaración complementaria SAT, cuándo necesitas presentarla, el paso a paso en el portal y cómo evitar multas con la autocorrección espontánea.
Evita pagar impuestos dos veces. Conoce el tratado de doble imposición México-EUA, el formulario W-8BEN y cómo acreditar impuestos pagados en el extranjero como freelancer.
¿Tienes saldo a favor y no sabes si pedir devolución o compensar? Comparamos ambas opciones paso a paso para que elijas la mejor en 2026.
Si manejas en Uber Y en DiDi, tus ingresos de ambas plataformas se suman para efectos fiscales. Lo mismo aplica si también repartes en Rappi, vendes en MercadoLibre o trabajas en cualquier otra...
Un gasto deducible es aquel que puedes restar de tus ingresos para pagar menos ISR. Pero no todos los gastos califican: el SAT establece reglas estrictas sobre qué se puede deducir, bajo qué...
Si descubriste que el SAT te sacó del Régimen Simplificado de Confianza (RESICO) y no entiendes por qué, este artículo te explica las cuatro causas contempladas en la ley, a qué régimen te mueven,...
Si manejas en Uber, DiDi, repartes en Rappi o vendes en Mercado Libre, la plataforma ya te retiene ISR e IVA cada vez que te paga. Pero esas retenciones no son tu pago final de impuestos. Son...
Si trabajas con Uber, DiDi, Rappi, MercadoLibre u otra plataforma digital y te están reteniendo el 36% de tus ingresos, la razón es directa: no tienes tu RFC registrado ante la plataforma. La buena...
El Programa de Regularización Fiscal 2026 del SAT ofrece un estímulo de hasta 100% en multas, recargos y gastos de ejecución para contribuyentes que se pongan al día con sus adeudos de 2024 o anteriores a más tardar el 31 de diciembre de 2026.
Tu primera declaración de impuestos en México consiste en reportarle al SAT cuánto ganaste y cuánto debes pagar de ISR e IVA en un período determinado. Si acabas de darte de alta en el RFC, tu...
Si trabajas como freelancer en Fiverr, Upwork o Toptal desde México, debes pagar ISR y declarar ante el SAT, pero no debes cobrar IVA a tus clientes extranjeros. La tasa 0% de IVA por exportación de...
Si eres emprendedor, freelancer o profesionista independiente en México y tus ingresos están creciendo, seguramente te has preguntado si te conviene seguir operando como persona física o constituir...
La opinión de cumplimiento SAT (también conocida como opinión del cumplimiento de obligaciones fiscales o "32-D") es un documento oficial que emite el Servicio de Administración Tributaria para...
Si vendes productos o servicios por internet desde México -- ya sea en Shopify, Etsy, Amazon, TiendaNube, WooCommerce o tu propia página web -- tienes obligaciones fiscales que cumplir ante el SAT....
Toda ganancia por inversiones en México está sujeta al Impuesto Sobre la Renta (ISR). Ya sea que inviertas en CETES, acciones en la Bolsa Mexicana de Valores, fondos de inversión, ETFs, FIBRAS o a...
Si tienes criptomonedas en México, sí debes pagar impuestos sobre tus ganancias. No existe una ley específica para cripto, pero el CFF considera enajenación toda transmisión de propiedad, y las ganancias...
Si eres anfitrión de Airbnb en México, la plataforma ya retiene una parte de tus impuestos de forma automática: 4% de ISR y 8% de IVA sobre tus ingresos brutos, siempre que tengas tu RFC registrado....
No hay una respuesta universal. Que convenga ser freelancer o asalariado desde el punto de vista fiscal depende de cuánto ganas, cuántos gastos deducibles tienes y cuánto valoras la seguridad social....
Para facturar como persona física en 2026 no necesitas empresa. Necesitas cinco cosas: RFC con un régimen y actividad activos, e.firma vigente, buzón tributario habilitado, certificado de sello...
Si tu e.firma está vencida, no puedes tramitar ni renovar tu Certificado de Sello Digital (CSD) ni hacer los trámites que exigen e.firma. La buena noticia: si venció hace menos de un año, puedes renovarla en línea.
No, el SAT no te cobra un impuesto automático por depositar más de $15,000 pesos en efectivo. Lo que sí sucede es que los bancos están obligados por ley a informar al SAT cuando los depósitos en...
Respuesta directa: el gimnasio NO es deducible de impuestos en México. El nutriólogo o nutrióloga SÍ es deducible, siempre que sea un profesional de la salud con cédula profesional y te emita una...
El costo de un contador varía según tu régimen, tu ciudad y la complejidad de tu caso. Una app de impuestos como heru suele ser más accesible. Pero el costo no es lo único que importa. Hay situaciones donde necesitas un...
Para hacer un complemento de pago emites un CFDI tipo "P" (Pago) con total en cero, moneda XXX y uso CP01, y le agregas el complemento Pagos 2.0 con la fecha, forma y monto del cobro, el UUID de...
Los errores comunes en CFDI 4.0 caen en tres grupos: los que el PAC rechaza al timbrar (datos del receptor y totales), los de método y forma de pago, y los que no se rechazan pero se multan...
Si manejas en Uber y la plataforma te reporta $18,000 de ingresos al mes, después de la retención de ISR (2.1%) y de tus gastos te pueden quedar alrededor de $12,322. El IVA retenido (8%) sale del IVA que cobras, no de tu ingreso...
Saca tu cita en el SAT en citas.sat.gob.mx paso a paso: qué trámites piden cita, qué documentos llevar, qué hacer si no hay fechas y cuáles puedes hacer sin ir al SAT.
Las deducciones fiscales son gastos que la ley te permite restar de tus ingresos antes de calcular tu impuesto. En términos prácticos, deducir reduce la base sobre la que pagas ISR, lo que significa...
Si generas ingresos a través de plataformas como Uber, DiDi, Rappi, Mercado Libre, Airbnb o cualquier otra plataforma tecnológica en México, la plataforma está obligada a retener ISR e IVA de tus...
Si eres freelancer o profesionista independiente en México y en el régimen general tu ISR llega a tasas de hasta 35%, estás dejando dinero sobre la mesa. El Régimen Simplificado de Confianza (RESICO) te permite pagar entre 1%...
Si tienes un empleo fijo con nómina y además recibes ingresos por tu cuenta -- ya sea por freelancear, vender productos en línea, dar consultorías o tener un pequeño negocio -- estás en una situación...
La declaración anual es el informe que presentas al SAT una vez al año para reportar cuánto ganaste, cuánto pagaste de impuestos, y si tienes saldo a favor (te devuelven dinero) o saldo en contra...
Las declaraciones informativas son reportes que ciertos contribuyentes deben enviar al SAT para informar sobre operaciones con terceros, pagos a proveedores, o retenciones realizadas. La más común es...
Si eres socio flotillero -- es decir, tienes uno o más vehículos registrados en plataformas como Uber o DiDi que son conducidos por terceras personas -- tus obligaciones fiscales son diferentes y más...
El IVA (Impuesto al Valor Agregado) es el impuesto del 16% que pagas cada vez que compras algo o contratas un servicio en México -- y que cobras cada vez que vendes algo o prestas un servicio. Si...
Si al intentar presentar tu declaración anual en el portal del SAT recibes un mensaje de error, una pantalla en blanco, o el sistema simplemente no te deja avanzar, tu declaración puede estar...
Un recibo de honorarios es un CFDI de ingreso que emite una persona física por servicios profesionales independientes, y se timbra dentro de las 24 horas siguientes a la operación. Si tu cliente...
Si generas ingresos a través de Uber, Rappi, DiDi, Mercado Libre, Airbnb, Zubale o cualquier plataforma digital en México, la plataforma retiene impuestos automáticamente de cada transacción. La tasa...
Si apareces en la lista negra del SAT o sospechas que podrías estar en ella, lo primero que debes saber es que existe un procedimiento legal para desvirtuarlo y salir. El artículo 69-B del Código...
Si eres freelancer, profesionista independiente o dueño de un negocio pequeño en México, probablemente tienes que elegir entre dos regímenes fiscales: el Régimen Simplificado de Confianza (RESICO) y...
Un pago provisional es un anticipo mensual de ISR que se ajusta en tu declaración anual, donde puedes recuperar lo pagado de más. Un pago definitivo es un pago mensual final: lo que pagas cada mes es...
Respuesta directa: en RESICO no puedes deducir gastos de negocio para reducir tu ISR mensual. Ni la renta de tu oficina, ni tu computadora, ni el internet, ni el software que usas. Tu ISR se calcula...
Tu régimen fiscal es la categoría que determina cuánto y cómo pagas impuestos al SAT. Si no sabes en qué régimen estás, puedes consultarlo en minutos con tu Cédula de Datos Fiscales o en cualquier factura que hayas emitido...
Presenta tu declaración mensual del SAT paso a paso: quién la presenta, qué impuestos incluye (ISR e IVA), el plazo del día 17, un ejemplo con números y qué pasa si no la presentas.
Si eres trabajador asalariado en México, es probable que tu patrón te retenga ISR cada quincena. Lo que muchos no saben es que al presentar la declaración anual voluntaria con tus deducciones...
Si te preguntas si tienes un adeudo con el SAT, la buena noticia es que puedes verificarlo en minutos y desde tu computadora. No necesitas cita, no necesitas contador y no cuesta nada. En esta guía...
Si no recuerdas tu RFC o nunca lo anotaste, puedes recuperarlo con tu CURP en la consulta en línea del SAT, o pedir tu constancia de situación fiscal con SAT ID, sin contraseña, e.firma ni cita. El trámite es gratuito y lo...
Para actualizar e imprimir tu constancia de situación fiscal, ingresa al portal sat.gob.mx, inicia sesión con tu RFC y contraseña, y genera el documento en PDF. Si tus datos están desactualizados...
El ISR (Impuesto Sobre la Renta) es el impuesto federal que pagas sobre el dinero que ganas por tu trabajo o actividad económica en México. Si eres asalariado, tu patrón te lo descuenta de tu nómina....
Cambiar de contador o de sistema contable puede parecer complicado, pero con heru el proceso está diseñado para que la transición sea ordenada y sin lagunas fiscales. Ya sea que vengas de un contador...
Para actualizar tu RFC en el SAT debes ingresar al portal sat.gob.mx, ir a la sección "Trámites del RFC", seleccionar el tipo de actualización que necesitas (domicilio, actividad económica, régimen...
Si tu RFC aparece con estatus "suspendido", no significa que tengas un problema grave: tiene solución y en muchos casos puedes resolverlo en línea con un trámite inmediato. Un estatus suspendido...
El catálogo de actividades económicas del SAT es una lista oficial (Anexo 6 de la RMF) con más de 1,000 actividades que clasifican las actividades productivas en México. Cuando te das de alta en el RFC, actualizas tu...
Si descubriste que tu contador no presentó tus declaraciones o las presentó mal, la situación tiene solución. Lo más importante es actuar rápido: mientras te autocorrijas antes de que el SAT te notifique, puedes evitar multas.
Facturar electrónicamente es una obligación legal para todos los contribuyentes que generan ingresos independientes en México. Cada vez que cobras por un servicio o vendes un producto, debes emitir...
La factura al público en general (CFDI global) es la factura que emites por las ventas en las que tu cliente no pidió factura. Va al RFC genérico XAXX010101000, con nombre PUBLICO EN GENERAL,...
Existen al menos 7 estrategias legales para reducir tu carga fiscal como persona física en México: maximizar deducciones personales, elegir el régimen fiscal óptimo, aprovechar el estímulo de...
Si no activas tu buzón tributario, te expones a perder notificaciones legales del SAT que inician plazos sin que te enteres y, a partir del 1 de enero de 2027, a multas de $3,850 a $11,540 MXN.
Para activar tu buzón tributario, ingresa a sat.gob.mx, inicia sesión con tu RFC y contraseña o e.firma, ve a "Configuración" o "Medios de contacto", registra tu correo electrónico y número de...
Recibir una notificación del SAT no significa automáticamente que tengas un problema grave. En muchos casos es una carta invitación que puedes resolver en minutos. Lo importante es no ignorarla,...
Las aportaciones voluntarias al AFORE son deducibles de impuestos hasta por el 10% de tu ingreso acumulable anual o 5 UMAs anuales ($213,973.20 en 2026), lo que resulte menor. Este beneficio fiscal...
Las colegiaturas de escuelas privadas son deducibles en tu declaración anual con límites anuales de $14,200 (preescolar), $12,900 (primaria), $19,900 (secundaria), $17,100 (profesional técnico) y...
Los donativos a organizaciones autorizadas por el SAT son deducibles hasta por el 7% de tu ingreso acumulable del ejercicio fiscal anterior, conforme al artículo 151, fracción III de la Ley del...
Los gastos médicos son la deducción personal más frecuente en el análisis de heru. Según el artículo 151, fracción I de la Ley del ISR, puedes deducir los honorarios pagados a médicos, dentistas, psicólogos y...
Los intereses reales pagados por créditos hipotecarios destinados a la adquisición de casa habitación son deducibles en tu declaración anual, conforme al artículo 151, fracción IV de la Ley del...
SAT ID es la aplicación oficial del SAT que te permite hacer trámites fiscales desde tu celular, sin cita y sin acudir a una oficina. Funciona en satid.sat.gob.mx y usa verificación...
Tramita tu certificado de sello digital (CSD) gratis y en línea: la solicitud en Certifica, el envío en CertiSAT Web y la descarga del .cer. Dura 4 años. Errores frecuentes y cómo renovarlo.
La e.firma (antes llamada FIEL o Firma Electrónica Avanzada) es tu firma digital ante el SAT. Con ella puedes presentar declaraciones anuales, solicitar...
Genera tu constancia de situación fiscal del SAT en línea con tu RFC y contraseña, o sin contraseña con SAT ID. Paso a paso y qué hacer si tus datos están mal.
Si dejaste de trabajar como independiente, cerraste tu negocio o simplemente ya no generas ingresos por tu cuenta, puedes suspender tus actividades ante el SAT. Este trámite es gratuito, se hace en...
Cambiar de régimen fiscal en el SAT es un trámite gratuito que haces en línea con tu contraseña o tu e.firma, y el cambio es inmediato. Te explicamos los pasos, los requisitos y qué régimen te conviene...
Dar de alta una actividad económica en el SAT es el trámite mediante el cual registras ante el Servicio de Administración Tributaria qué tipo de trabajo realizas o qué negocio operas. Este registro...
El RFC (Registro Federal de Contribuyentes) es tu identificador único ante el SAT. Es un código alfanumérico de 13 caracteres que necesitas para facturar, declarar impuestos, abrir cuentas bancarias,...
Si no has declarado impuestos y te preocupan las consecuencias, lo más importante que debes saber es que tiene solución y que, cuanto antes actúes, menos te costará. El SAT ofrece un beneficio clave:...
El Régimen de Actividad Empresarial y Profesional es el marco fiscal para personas físicas que operan un negocio o ejercen una profesión de forma independiente en México. Abarca desde el dueño de una...
El régimen de Servicios Profesionales --también conocido como régimen de honorarios-- es el esquema fiscal que aplica a personas físicas que obtienen ingresos por prestar servicios profesionales de...
Si haces misiones en Zubale (merchandising, mystery shopper, auditorías en tienda, promotorías), la plataforma retiene 2.5% de ISR y 8% de IVA sobre cada pago que recibes (Art. 113-A LISR y LIF 2026).
Si haces entregas para Mercado Envíos (el brazo logístico de Mercado Libre), la plataforma retiene 2.1% de ISR y 8% de IVA sobre tus ingresos brutos por cada entrega (Art. 113-A LISR). Esto significa...
Si vendes productos en Mercado Libre, la plataforma retiene 2.5% de ISR y 8% de IVA sobre cada venta que realizas (Art. 113-A LISR, actualizado por la LIF 2026). Esta tasa subió del 1% al 2.5% a...
Si repartes con Rappi en México, la plataforma retiene 2.1% de ISR y 8% de IVA sobre cada pedido que entregas (Art. 113-A LISR). Eso significa que de cada $100 que generas, Rappi descuenta...
Si manejas con DiDi o repartes con DiDi Food en México, la plataforma retiene 2.1% de ISR y 8% de IVA de cada viaje o entrega que completas. Estas retenciones se descuentan automáticamente de tus...
Si manejas con Uber en México, la plataforma retiene 2.1% de ISR y 8% de IVA de cada viaje que realizas. Estos impuestos se descuentan automáticamente antes de depositarte tu ganancia. Pero eso no es...
Si trabajas de forma independiente en México --ya seas diseñador, programador, consultor, traductor o cualquier otro profesionista--, tienes obligaciones fiscales ante el SAT. Esta guía te explica,...
Las deducciones personales son gastos específicos que el artículo 151 de la Ley del ISR permite restar de tu ingreso acumulable al presentar tu declaración anual. Aplican para todas las personas...
Si eres empleado en México, cada quincena o mes tu patrón te descuenta ISR (Impuesto Sobre la Renta) de tu sueldo antes de pagarte. Es el "impuesto invisible" que reduce tu salario bruto y determina...
La declaración anual es el cierre definitivo de tu Impuesto Sobre la Renta (ISR) del ejercicio fiscal. A diferencia de los pagos provisionales mensuales, aquí se acumulan todos tus ingresos del año,...
Si rentas un inmueble en México, estás obligado a pagar ISR sobre tus ingresos por arrendamiento. El cálculo depende del método de deducción que elijas: la "deducción ciega" del 35% (sin...
Aprende a calcular el ISR en Actividad Empresarial y Profesional. Incluye tarifa progresiva, deducción de gastos, pagos provisionales y ejemplos reales para freelancers y profesionistas.
El cálculo del ISR en RESICO es probablemente el más sencillo de todos los regímenes fiscales en México: tomas tus ingresos cobrados del mes, los multiplicas por un porcentaje fijo, y ese es tu...
El aguinaldo es una prestación laboral obligatoria en México que se paga a todos los trabajadores, independientemente de su antigüedad, puesto o salario.
Si trabajas en Uber, DiDi, Rappi o Mercado Libre, qué gastos puedes deducir en el Régimen de Plataformas Tecnológicas y cuándo no puedes hacerlo.
Si tienes una empresa en México, sabes que la contabilidad es una de las bases para su salud financiera.
Si eres freelancer, consultor, tienes una tienda o un pequeño negocio, es muy probable que tributes en el Régimen de Actividad Empresarial y Profesional.
Las comisiones del programa de afiliados de Mercado Libre son ingresos gravables. Te explicamos cómo tributan, cómo declararlas y qué gastos puedes deducir en 2026.
El Régimen Simplificado de Confianza (RESICO) es un régimen fiscal del SAT implementado desde 2022 para personas físicas.
Deja que heru se encargue de tus impuestos. Automatiza tus declaraciones y ahorra tiempo.
Empieza gratisHasta el 4 de diciembre
Pago único · Tarjeta, OXXO o SPEI
COMUNIDAD DE heru
Taller en vivo gratis EN VIVO
Miércoles 11 de noviembre · 7:00 pm (CDMX)
Te avisamos qué se vence cada semana y contestamos tus dudas. Contesta gente que sabe, no un bot.
Entrar al grupoGrupo de WhatsApp · puedes salirte cuando quieras