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Schulungsübersicht
KI im Kreditrisiko: Grundlagen und Chancen
- Traditionelle vs. KI-gestützte Kreditrisiko-Modelle
- Herausforderungen bei der Kreditbewertung: Bias, Erklärfähigkeit und Fairness
- Praxisnahe Fallstudien zum Einsatz von KI in der Kreditvergabe
Daten für Kredit-Scoring-Modelle
- Quellen: Transaktions-, Verhaltens- und alternative Daten
- Datenbereinigung und Feature-Engineering für Kreditentscheidungen
- Umgang mit Klassenungleichgewichten und Datenknappheit bei der Risikoprognose
Machine Learning im Kredit-Scoring
- Logistische Regression, Entscheidungsbäume und Random Forests
- Gradient Boosting (LightGBM, XGBoost) für maximale Scoring-Genauigkeit
- Techniken zum Training, Validieren und Tunen von Modellen
KI-gestützte Kreditprozesse
- Automatisierung der Kundensegmentierung und Risikobewertung von Kreditnehmern
- KI-verstärkte Underwriting- und Genehmigungsprozesse
- Dynamische Preissetzung und Zinsoptimierung mittels ML
Modellinterpretierbarkeit und Responsible AI
- Erklärung von Vorhersagen mit SHAP und LIME
- Fairness in Kreditmodellen: Erkennung und Minderung von Bias
- Einhaltung regulatorischer Rahmenbedingungen (z. B. ECOA, DSGVO)
Generative KI in Szenarien der Kreditvergabe
- Einsatz von LLMs für die Antragprüfung und Dokumentenanalyse
- Prompt Engineering für die Kommunikation mit Kreditnehmern und die Gewinnung von Insights
- Generierung synthetischer Daten zum Modelltest
Strategie und Governance für KI im Kreditbereich
- Aufbau interner KI-Fähigkeiten vs. Nutzung externer Lösungen
- Lebenszyklus-Management von Modellen und Governance-Best Practices
- Zukünftige Trends: Echtzeit-Kredit-Scoring, Open-Banking-Integration
Zusammenfassung und nächste Schritte
Voraussetzungen
- Grundlegendes Verständnis der Kreditrisiko-Grundlagen
- Erfahrung mit Datenanalyse oder Business-Intelligence-Tools
- Vertrautheit mit Python oder Bereitschaft, die grundlegende Syntax zu lernen
Zielgruppe
- Kreditmanager
- Kreditanalysten
- Fintech-Innovatoren
14 Stunden
Erfahrungsberichte (1)
Ich habe bereits einige Berichte, die ich kenne, und werde einige der heute besprochenen Prompts verwenden.
Kelly Cotham
Kurs - Copilot for Finance and Accounting Professionals
Maschinelle Übersetzung