Desafio

Em 2003, quando dirigia uma pequena empresa de design no porão da casa de sua mãe, em Toronto, Mike McDerment usava o Word e o Excel para enviar faturas rudimentares a seus clientes. Então, chegou o dia em que ele salvou por engano uma fatura antiga, o que lhe custou horas de trabalho. O acidente, exasperante e muito comum, levou McDerment a fundar o FreshBooks, um software de contabilidade que economiza centenas de horas por ano dos proprietários de empresas com ferramentas para faturamento, despesas, pagamentos e relatórios financeiros.

Até o momento, o FreshBooks alcançou mais de 30 milhões de clientes em mais de 160 países. Seus clientes incluem proprietários de pequenas empresas e contadores de vários setores, como construção, TI e jurídico. O FreshBooks começou a usar as soluções de pagamento hospedadas pela Stripe em 2014, incluindo o Stripe Connect, que permitiu que as empresas conectassem suas próprias contas da Stripe à plataforma do FreshBooks.

"Oferecer uma experiência de usuário líder para proprietários de pequenas empresas, seus funcionários e clientes é profundamente importante para nós", disse Andrew Gunner, diretor sênior de produtos para pagamentos do FreshBooks. "Queríamos realmente trabalhar em estreita colaboração com um parceiro que nos permitisse continuar a controlar os aspectos da experiência do usuário que são importantes para nós."

Como o FreshBooks teve um crescimento significativo ao longo dos anos, o mesmo aconteceu com muitas das empresas que atendia. Em 2023, as necessidades de pagamento do FreshBooks haviam mudado e ele queria oferecer uma experiência de pagamento de ponta a ponta com um onboarding mais fácil, menos atrito, mais controle da jornada de pagamento dos clientes e a oportunidade de oferecer mais serviços financeiros no futuro. Com essa nova solução, o FreshBooks pretendia impulsionar a adoção de pagamentos integrados, construindo seu ecossistema de pagamentos como um fluxo de receita. A FreshBooks também queria garantir que sua nova solução de pagamentos pudesse ajudar seus clientes a mitigar a fraude, mesmo enquanto cresciam suas empresas.

Solução

O FreshBooks escolheu a Stripe originalmente por sua capacidade de inovar com o FreshBooks para atender às necessidades em evolução dos clientes e a empresa optou por expandir com a Stripe por esse mesmo motivo. Em 2024, o FreshBooks optou por mudar sua integração existente com o Connect de uma solução hospedada para uma solução de pagamento própria, o FreshBooks Payments, que ajuda os proprietários de empresas a enviar faturas habilitadas para pagamentos, gerenciar pagamentos e rastrear receitas; tudo isso na plataforma do FreshBooks. Ao mudar de uma solução hospedada pela Stripe para uma abordagem própria, o FreshBooks conseguiu ter maior controle sobre a experiência de pagamentos e personalizar a interface do usuário diretamente em sua própria plataforma.

Sabendo que o gerenciamento dos ciclos de fluxo de caixa é fundamental para as pequenas empresas, o FreshBooks implementou o componente conectado do Connect para o Instant Payouts como parte de sua integração atualizada. Essa solução permite que as empresas acessem o dinheiro em minutos, de dia ou de noite, mesmo em feriados e fins de semana. Para pagamentos com cartão, os fundos ficam disponíveis quando a transação é concluída. Para pagamentos com ACH e débito, os fundos ficam disponíveis assim que o pagamento é compensado.

Para impulsionar a adoção e o uso repetido de sua solução Instant Payouts, o FreshBooks participou de um workshop de consultoria de crescimento. Durante esse evento, os especialistas da Stripe em produtos, riscos e marketing compartilharam estratégias de monetização, gestão de riscos e campanhas promocionais. O FreshBooks planeja usar os componentes Connect Onboarding para criar um fluxo de onboarding mais rápido e simplificado que não exija que os clientes deixem a plataforma FreshBooks em nenhum momento. As soluções de componentes incorporados da Stripe para onboarding são compatíveis com todas as regiões geográficas, permitindo que a FreshBooks ofereça uma experiência de onboarding perfeita para sua base global de clientes sem precisar criar ou manter um fluxo de onboarding exclusivo para cada país.

"Os componentes integrados nos anima muito", confessa Gunner. "Podemos usar os componentes integrados da Stripe para fornecer uma experiência única e consistente. Isso nos permite fazer isso de uma forma relativamente fácil de desenvolver. Com o uso de componentes incorporados, economizamos tempo, ganhamos velocidade e aprendemos sem ter que fazer o desenvolvimento completo da API primeiro."

Com o Connect, o FreshBooks pode continuar a desenvolver suas ofertas financeiras, pois o design modular do Connect serve como base para adicionar facilmente produtos e serviços financeiros, como repasses mais rápidos e financiamento empresarial, para ajudar as empresas a gerenciar o fluxo de caixa e crescer. Essa modularidade também possibilita que o FreshBooks personalize ainda mais sua integração Connect no futuro usando as APIs do Stripe.

O FreshBooks também implementou o Stripe Radar for Fraud Teams para detectar automaticamente fraudes e escrever regras personalizadas de prevenção a fraudes. A empresa também adotou o Radar para plataformas, abordando um desafio importante para a empresa. Tradicionalmente, os processos separados de avaliação de risco do comerciante e de monitoramento das transações dificultavam a identificação rápida de atividades de pagamento incomuns. O Radar para plataformas vincula esses processos, permitindo uma detecção mais precisa e oportuna de fraudes tanto em comerciantes quanto em transações, ao mesmo tempo em que reduz os falsos positivos.

O FreshBooks trabalhou com os serviços profissionais da Stripe para criar a integração em um cronograma curto e garantir uma experiência tranquila para os usuários que migrassem para o FreshBooks Payments. A equipe de serviços profissionais ofereceu workshops para ajudar o FreshBooks a acelerar o processo de onboarding, reestruturar sua estratégia de preços e se preparar para a migração. A equipe de serviços profissionais manteve contato próximo com os desenvolvedores do FreshBooks durante todo o processo, fornecendo orientação e experiência por meio de chamadas semanais de progresso e mensagens diárias no Slack. Posteriormente, durante o projeto, as equipes também fizeram parceria com a equipe de migração da Stripe para garantir um processo de migração perfeito.

As equipes desenvolveram uma estratégia para migrar os dados dos clientes das contas conectadas do FreshBooks em grupos, estabelecidos com base nos principais fatores de sucesso, como volume de dados, complexidade do sistema e prontidão do cliente. Durante a fase de planejamento da migração, a equipe de migração de dados identificou uma oportunidade de simplificar o processo: eles criaram uma ferramenta de migração customizada que permitiu a importação simultânea de dados de milhares de contas conectadas separadas, melhorando significativamente a eficiência do esforço de migração do FreshBooks. Com essa ferramenta, a migração dos clientes de cada grupo foi concluída em um dia após o recebimento dos dados.

Resultados

O FreshBooks Payments melhora a experiência do cliente com uma jornada de pagamento de ponta a ponta

A FreshBooks lançou o FreshBooks Payments e usou os componentes integrados do Connect para lançar rapidamente no mercado um processo de onboarding rápido, simples e de marca própria que os clientes podem concluir em minutos. E uma vez feito onboarding, esses clientes têm acesso a uma solução completa de pagamento totalmente integrada ao seu software de contabilidade.

"Nós realmente mudamos a expectativa do que é uma experiência do cliente, de apenas uma experiência de interface do usuário para uma jornada de serviços financeiros de ponta a ponta", avalia Gunner. "É aí que realmente acreditamos que teremos uma melhoria radical na forma como atendemos nossos clientes hoje."

Pagamentos integrados aumentam a eficiência das equipes da FreshBooks

A FreshBooks espera que as soluções da Stripe adicionadas produzam ganhos de eficiência para suas equipes internas. A expansão da FreshBooks com a Stripe proporciona à empresa mais propriedade sobre a jornada de pagamento, o que lhe dá mais transparência nos dados dos clientes. Isso significa que, quando os clientes têm dúvidas, as equipes de suporte ao cliente da FreshBooks podem abordá-las e resolvê-las rapidamente.

Instant Payouts e workshop de consultoria de crescimento aumentam a receita em 31% em 30 dias

Após a participação do FreshBooks no workshop de consultoria de crescimento da Stripe, a empresa viu resultados rápidos com sua oferta de Instant Payouts. Em 30 dias após a implementação das recomendações do workshop, o FreshBooks aumentou as empresas que usam o Instant Payouts em 22%, melhorou a retenção mensal em 9% e aumentou a receita em 31%.

FreshBooks ganha capacidade de trazer rapidamente novos serviços financeiros para o mercado

A FreshBooks considera sua integração ampliada ao Connect um ponto de partida, pois sabe que pode facilmente adicionar novas funcionalidades e linhas de negócio com as soluções financeiras integradas da Stripe.

"Estamos procurando implementar coisas como financiamento mais rápido e financiamento em tempo real para nossos proprietários, para que eles tenham melhor visibilidade e controle sobre seu fluxo de caixa", revela Gunner. "De muitas maneiras, achamos que estamos no início dessa jornada. Estamos animados para em usar o poder da Stripe e ajudar a resolver problemas para nossos clientes."

O Radar para plataformas ajuda a FreshBooks a bloquear contas fraudulentas

Com o Radar para plataformas, agora, a FreshBooks é capaz de usar decisões dinâmicas e estabelecidas com base no risco, que fornecem uma visão diária em tempo real da integridade de seu portfólio.

“Essa ferramenta aumentou significativamente a eficiência de nossa equipe de risco para concentrar esforços onde a intervenção manual é realmente necessária e nos permitiu bloquear mais de 300 contas fraudulentas de se cadastrarem em nossa plataforma em apenas 3 meses”, revela Gunner.