Los bancos de todo tipo (minoristas, comerciales, corporativos o de inversión) necesitan software bancario para gestionar fondos, transacciones financieras e interacciones con sus clientes. Este tipo de software ayuda a los bancos a ofrecer mejores servicios y cumplir con las leyes y regulaciones específicas de sus industrias. Algunas soluciones bancarias también ofrecen características como marketing financiero para atraer y retener clientes, o herramientas que los clientes pueden usar para gestionar sus finanzas personales. El software bancario puede mejorar la experiencia del cliente al proporcionar portales o aplicaciones móviles para la gestión de cuentas y transacciones. Los gerentes pueden usar el software bancario para determinar qué servicios son rentables, para rastrear la satisfacción del cliente y monitorear los flujos de efectivo.
La integración con software de back office, como contabilidad o recursos humanos, es proporcionada por la mayoría de las soluciones. Para análisis financieros avanzados, la integración con soluciones de inteligencia empresarial y gestión de datos también es proporcionada por la mayoría de los proveedores.
Para calificar para la inclusión en la categoría de Banca, un producto debe:
Gestionar la información del titular de la cuenta, transacciones, documentos y comunicaciones
Permitir a los clientes gestionar sus cuentas en línea o mediante aplicaciones móviles
Crear y gestionar servicios financieros para varios tipos de clientes (individuos, empresas, etc.)
Rastrear el historial financiero de los clientes, así como puntajes de crédito o verificaciones de antecedentes
Asegurar el cumplimiento de las regulaciones de seguridad y privacidad
Proporcionar características para crear fácilmente informes financieros o fiscales
Proporcionar características para la gestión de efectivo y fondos en múltiples monedas
