Melhor Software de Custódia de Criptomoedas

O software de custódia de criptomoedas é um sistema independente de armazenamento e segurança que guarda grandes quantidades de ativos digitais. Seu propósito inicial era ajudar investidores institucionais (fundos de hedge, por exemplo) a transferir seus desafios técnicos de manter ativos digitais para um provedor de custódia de criptomoedas de terceiros ou custodiante. No entanto, a custódia de criptomoedas tornou-se uma prática comum mesmo entre investidores individuais e é exigida por lei em várias jurisdições.

Essencialmente, as soluções de custódia de criptomoedas oferecem serviços de custódia para armazenar e proteger ativos digitais como criptomoedas ou NFTs. Esses produtos podem ajudar a mitigar vários riscos de segurança, incluindo o roubo de criptomoedas. No entanto, esses produtos não mantêm nenhum ativo. Em vez disso, eles protegem chaves privadas, que são uma combinação complexa de alfanuméricos usados para acessar as posses de criptomoedas e realizar transações.

Os compradores também podem se deparar com a custódia de criptomoedas ao pesquisar carteiras de criptomoedas. Em resumo, carteiras de criptomoedas são soluções usadas para armazenar chaves privadas e podem ser amplamente classificadas como carteiras custodiais e não-custodiais. Em carteiras custodiais, os custodiante mantêm as chaves privadas de um usuário. Por outro lado, carteiras não-custodiais concedem aos usuários controle total sobre suas chaves privadas.

Quais Tipos de Software de Custódia de Criptomoedas Existem?

O software de custódia de criptomoedas pode ser classificado em três categorias amplas, conforme segue:

Software de auto-custódia de criptomoedas: O software de criptomoeda de auto-custódia é ideal para usuários que exigem controle total sobre seus ativos de criptomoeda. Simplificando, é quando o usuário pessoalmente mantém as chaves privadas sem a assistência de um custodiante de terceiros. Existem vários riscos associados a esse tipo de custódia de ativos digitais. Por exemplo, a criptomoeda associada é perdida para sempre se o detentor esquecer suas chaves privadas. O software de criptomoeda de auto-custódia pode ser na forma de uma carteira de hardware ou software auto-gerida.

Software de custódia parcial de criptomoedas: A propriedade ou custódia parcial é a melhor opção se o comprador quiser ter amplo controle sobre seus ativos, mas ainda quiser se beneficiar de um serviço de custódia de terceiros. O custodiante possui uma chave para co-assinar as transações do usuário neste software de custódia. É tipicamente uma carteira auto-gerida com um certo grau de segurança e assistência do custodiante de terceiros.

Software de custódia de criptomoedas de terceiros: Como o nome sugere, este tipo de software de custódia de criptomoedas oferece custodiante de criptomoedas de terceiros responsáveis por proteger os ativos do detentor. De todos os três tipos, esta solução de custódia vem com o mais alto nível de proteção de ativos digitais. Este software oferece diferentes tipos e níveis de segurança para escolher. Por exemplo, os usuários podem armazenar seus ativos em carteiras quentes ou frias com base em suas necessidades. Como os custodiante mantêm as chaves privadas, os compradores podem facilmente recuperá-las em caso de perda.

As seguintes são algumas características principais do software de custódia de criptomoedas:

Gerenciamento de chaves: Armazenar e proteger chaves privadas é uma característica crucial do software de custódia de criptomoedas. Em última análise, o gerenciamento de chaves pode ser visto como uma forma de gerenciamento de ativos, já que os ativos podem ser acessados no blockchain apenas usando chaves privadas. A própria chave é o ativo.

Armazenamento a frio: Uma solução de custódia oferece o mais alto nível possível de segurança com armazenamento a frio. O armazenamento a frio armazena chaves privadas, para que não possam ser acessadas de nenhuma rede externa. É crucial para investimento de longo prazo em ativos digitais.

Aprovação multi-assinatura: Tanto a custódia parcial quanto a de terceiros requerem aprovações de múltiplas assinaturas para mover ativos. O propósito desta característica é restringir uma única entidade de ser capaz de realizar negociações de ativos digitais.

Computação multi-partes: A arquitetura de computação multi-partes (MPC) requer que diferentes partes contribuam para a computação sem serem capazes de visualizar os dados umas das outras. MPC adiciona segurança enquanto mantém flexibilidade.

Camada de políticas: A camada de políticas é a pedra angular de qualquer solução de custódia de criptomoedas. Ela gerencia as regras e regulamentos dependendo do valor e frequência das transações.

Os seguintes são alguns dos benefícios comuns de usar uma ferramenta de custódia de criptomoedas:

Conveniência: Embora o software de criptomoeda de auto-custódia conceda aos usuários controle total sobre seus ativos, ele envolve muito trabalho. Por exemplo, os detentores são responsáveis por gerar e acompanhar as chaves privadas. Como mencionado anteriormente, se perderem essas chaves, perdem o acesso aos seus ativos para sempre. Tais inconvenientes são eliminados ao confiar em um custodiante de terceiros.

Segurança: Os produtos de software de custódia de criptomoedas são feitos para proteger ativos digitais e facilitar as coisas para os detentores. Ele oferece segurança confiável, especialmente para detentores institucionais, que são fortemente visados por hackers. Com a ajuda desses produtos, as empresas podem garantir que seus ativos digitais sejam menos propensos a serem roubados ou perdidos.

Recuperação de chaves: Como mencionado acima, os provedores de serviços de custódia de criptomoedas podem ajudar os investidores a recuperar suas chaves privadas se perdidas. Esta é uma grande vantagem do software de custódia de terceiros sobre a auto-custódia, pois no último caso, uma chave privada é perdida para sempre. O custodiante geralmente tem múltiplos backups das chaves armazenados em diferentes locais.

Requisitos regulatórios: Várias regulamentações governamentais tornam obrigatório para investidores institucionais armazenar suas posses com custodiante. O Dodd-Frank Act da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) exige que investidores institucionais que lidam com ativos de clientes no valor de mais de $150.000 armazenem posses com custodiante qualificados.